В 2016 году Центральным банком России было обнаружено 1378 нелегальных кредиторов, в 2015 почти в два раза меньше – 720.
Мошенники, выдающие кредиты, чаще всего не соблюдают ограничения по установке процентной ставки. Стоит напомнить, что процентная ставка по кредиту не может превышать более чем на 1/3 ставки, установленной ЦБ России. Недобросовестные кредиторы также устанавливают большие штрафы за просрочки по платежам.
Как пояснил ЦБ России, увеличение выявления «чёрных кредиторов» связано с повышением эффективности регулятора по их выявлению. В частности, ведомством в прошлом году была запущена программа Yandex Data Factory по обнаружению недобросовестных кредиторов путём поиска в мировой паутине их рекламных объявлений.
Также в 2015 году была создана специальная группа, состоящая из представителей Центрального банка и прокуратуры, что позволило набрать существенный опыт по выявлению «чёрных кредиторов» и привлечению их к ответственности.
