27 сентября, 2022
Банки могут обязать блокировать подозрительные транзакции

Законопроект о введении в банках системы фрод-мониторинга подготовило правительство РФ. Документ опубликуют для общественного обсуждения в конце следующей неделе, сообщил замдиректора департамента финансовой политики минфина Сергей Платонов. По словам чиновника, законопроект содержит много важных новшеств, пишет \»Российская газета\». В частности, кредитные структуры обяжут приостанавливать движение средств по счетам при подозрении на мошенничество.

Сейчас закон не обязывает банк изучать подозрительные транзакции и при необходимости блокировать их. Если мошеннический перевод средств все-таки произошел, действующие нормы закон никак не регулируют взаимодействие двух кредитных структур и они договариваются \»по понятиям\», рассказал заместитель начальника Главного управления безопасности и защиты информации Банка России Артем Сычев. Если законопроект примут, процедура будет формализована, но механизм будет работать только в том случае,  если деньги еще не дошли до счета получателя.

В иной ситуации банк будет возвращать деньги, но только по решению арбитражного суда. Как признают в ЦБ, это усложняет процедуру, но более простого механизма ни банки, ни юристы предложить не смогли.

По словам экспертов, большинство мошеннических операций со счетами граждан сейчас совершают с использованием методов \»социальной инженерии\», когда потерпевший сам переводит преступникам деньги или сообщает все реквизиты банковских карт и другую необходимую информацию.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.