Банки России до конца ноября 2022 года усилят контроль за денежными операциями.
Данная задача поставлена перед Центробанком в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют.
В ЦБ и некоторых других банках сообщили, что уже контролируют денежные переводы между гражданами для пресечения нелегальных трансакций. Центробанк рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более десяти в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физическими лицами в сутки.
Кроме того, под подозрения подпадают более 100 тысяч рублей в день и более миллиона в месяц.
Эксперты думают, что с ограничениями могут столкнуться и обычные клиенты. Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков рассказал «Известиям», что в соответствии с рекомендациями в проведении операции может быть отказано при выявлении двух критериев: в частности, перевода от физлица физлицу на сумму более 100 тысяч рублей в день и отсутствия с этой карты платежей за ЖКХ, товары и услуги, мобильную связь.
