Некоторые записи в графе «назначение платежа» при банковском переводе могут привести к блокировке операции или даже счета. Об этом рассказал юрист Петр Гусятников.
По словам специалиста, на такую блокировку банк имеет полное право. Подозрение у финансовой организации может вызвать даже безобидные фразы вроде – «Возврат долга» или «Деньги на подарок».
Все дело в том, что критерии в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сильно размыты. По этой причине банки могут блокировать переводы, счета и карты по своему усмотрению.
Если вы постоянно переводите одному человеку одинаковую сумму и пишете, что это долг или подарок, то у банков могут возникнуть подозрения в законности происхождения денежных средств. Об этом Гусятников рассказал в беседе с «Прайм».
Кроме того, существуют стоп-слова, при которых операция моментально блокируется. Среди них названия наркотических средств, слова взрывчатка, теракт, откат, обнал, коррупция и многие другие.
Ранее Гражданин и Закон Петербурга сообщал, что россияне смогут без комиссии переводить до 30 млн рублей между счетами в разных банках.
